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开香港银行账户开户难、要求多?找恒业!

发布时间:2018-08-27 17:00:12
文章来源: 深圳市恒业企业管理咨询有限公司

  香港银行囊括了世界各地有名的银行,因其完善的金融体系,个人与公司均可在香港银行办理账户。当然,大陆居民也是可以开香港银行账户的。


干货!内地居民去香港银行开户详细指导


  开香港银行账户只要你能满足该银行的开户条件,均可办理银行账户。但是,由于国际社会近年来大力打击洗钱,恐怖分子资金筹集和逃税等不法活动,加上各种形式的制裁行动,促使银行普遍加强了相关的管控措施,同时也包括对现有客户及新客户进行更严格的客户审查。

  开香港银行账户开户难?要求多?

  除了要符合香港的规定外,部分银行也有其不同的开户标准及要求。如需开立银行账户,不妨多接触几间银行,比较和选择合适自己的服务。

  香港银行开户流程:

  银行在向客户提供服务前,须进行客户尽职审查程序,了解客户的背景和需要,符合银行开户要求才能为客户提供银行服务。审查时间视客户提供的资料详尽进行审查,若是简单个案,银行可数日完成开户程序。

  关于个人开户和公司开户的基本流程:

  1.带齐所需文件直接到分行办理或网上申请(公司客户建议先网上/电话查询预约)

  2.银行内部审批

  3.客户补交所需文件/资料(如需要)

  4.银行通知申请结果

  与其他金融中心一样,香港银行并没有一式一样的开户所需资料清单,个别银行按照自身的策略及风险评估,会有自行的一套政策。

  银行开户所需资料:

  个人开户:

  1.身份证明文件(例如:身份证,旅游证件)

  2.住址证明(例如:公用事业机构发出的账单,金融机构发出的结单或通讯,政府部门或机构发出的通讯,客户签收由正在处理开户的银行寄往其申报地址的信件,由税务局适当加盖釐印的租约,其他银行认为可信纳的住址证明文件)

  公司开户:

  1.公司身份证明文件(例如:公司注册证书,公司注册处的公司报告,公司组织章程大纲/细则)

  2.实益拥有人资料(例如:实益拥有人身份证明文件,公司的拥有权及控制权结构详情)

  3.开户目的及性质(例如:开户目的,预计户口活动,业务性质及运作模式)

  4.代表客户的行事人资料(例如:代表客户的行事人身份证明文件,授权文件)

  请注意,上述的开香港银行账户所需资料只作参考之用。银行会因应实际情况(例如申请人的背景、所申请的银行服务等)和风险评估需要,或会要求申请人提交其他类别或额外的资料和文件,例如海外帐户税收合规法案(FATCA)和自动交换财务帐户资料(AEOI)等。客户可向有关银行查询开户所需资料,或浏览其网页。